Bir banka sarsıntısını önlemekle ilgiliydi. Swiss UBS, Credit Suisse’i devraldı. İsviçre bir finans merkezi olarak itibarını korumak istiyor. Sektör dünya çapında rahat bir nefes almalıdır.
Zürih. “Tarihi, hüzünlü ve zorlu bir gündü”. Credit Suisse Yönetim Kurulu Başkanı Axel Lehmann, bu sözlerle, ağır darbe alan İsviçre bankasının geleceği için verilen dramatik mücadelenin sonunu anlattı. Birkaç gün süren müzakere maratonunun ardından, İsviçre Cumhurbaşkanı Alain Berset’in Pazar akşamı “sağlam” diyerek büyük bir memnuniyetle kutladığı çözüm bulundu: UBS, Credit Suisse’i üç milyar franka (iyi bir üç milyar avro) devralıyor. Kurtarma paketi, dünyanın dört bir yanındaki merkez bankaları tarafından memnuniyetle karşılandı.
UBS Grup Başkanı Colm Kelleher, “Bu acil bir kurtarma” dedi. İsviçre Maliye Bakanı Karin Keller-Sutter, Credit Suisse için ölümcül olan güven krizinin, banka iflas etmiş olsaydı uluslararası alana yayılacağından emindi. Bakan, “Bu neredeyse kesinlikle bir mali krizi tetiklerdi” dedi.
15 yıl önceki mali krizden bu yana Avrupa’daki en önemli banka birleşmesi
Credit Suisse’in UBS tarafından devralınması, 15 yıl önceki mali krizden bu yana Avrupa’daki en önemli bankacılık birleşmesi. Anlaşma ile UBS, Deutsche Bank’tan daha büyük olacak devasa bir kurum haline gelecek. İsviçre Ulusal Bankası (SNB), devralımı her iki bankaya da 100 milyar CHF (yaklaşık 101 milyar Euro) likidite yardımı ile destekliyor. UBS için riskleri azaltmak amacıyla, federal hükümet ayrıca olası kayıpları karşılamak için 9 milyar CHF’lik bir garanti veriyor. Tedbirler, SNB’nin gerekirse Credit Suisse’e kapsamlı likidite sağlayabilmesini sağlayacaktır.
Avrupa Merkez Bankası Başkanı Christine Lagarde, önlemlerin “düzenli piyasa koşullarını yeniden sağlamak ve finansal istikrarı sağlamak için çok önemli” olduğunu vurguladı. Euro bölgesindeki bankacılık sektörü dayanıklıdır ve güçlü sermaye ve likidite pozisyonlarına sahiptir. Federal Rezerv Başkanı Jerome Powell ve ABD Hazine Bakanı Janet Yellen, finansal istikrarı desteklemek için bir adımdan bahsetti. İngiltere Merkez Bankası, “İsviçre makamlarının finansal istikrarı desteklemek için sunduğu kapsamlı önlem paketini” de memnuniyetle karşıladı. Birleşik Krallık bankacılık sistemi iyi sermayelendirilmiş ve finanse edilmiştir ve güvenli ve sağlam olmaya devam etmektedir.
Büyük İsviçre bankası UBS, Credit Suisse’i üç milyar İsviçre frangı karşılığında devraldı
Credit Suisse, dünyanın en büyük servet yöneticilerinden biridir
Bern’deki İsviçre hükümeti, durumu istikrara kavuşturmak ve Credit Suisse’i desteklemek için ciddi bir baskı altındaydı. Çünkü Credit Suisse, dünyanın en büyük varlık yöneticilerinden biridir ve başarısızlığı uluslararası finansal sistemi sarsacak, sistemik açıdan küresel öneme sahip 30 bankadan biridir.
Federal Başkan Berset, “Federal Konsey, devralmanın güveni yeniden tesis etmek için en iyi çözüm olduğuna ikna oldu” dedi. Credit Suisse, müşteri güvenini kaybetti ve likiditenin garanti altına alınması gerekiyordu. Bu nedenle SNB bir kredi sağladı. İşlem, İsviçre finans merkezinin istikrarı için önemli. Hızlı stabilize edici bir çözüm gerekliydi. SNB Başkanı Thomas Jordan, itibarın İsviçre ekonomisinin merkezinde yer aldığını vurguladı. Finansal Piyasa Otoritesi’ne (Finma) göre, devralma rekabet yasası hükümleri nedeniyle başarısız olmayacak.
Maliye Bakanı: “Vergi mükelleflerinin riski az”
Maliye Bakanı Keller-Suter, federal hükümetin Credit Suisse risklerini karşılamak için dokuz milyar franklık bir garanti verdiğini söyledi. “Vergi mükelleflerinin çok az riski var” – başka herhangi bir senaryo daha fazla maliyete yol açardı. Credit Suisse’i devralan özel bir ortağınız ve sağlam bir bankanız var. Bakan bunun bir devlet kurtarma olmadığını vurguladı. Federal hükümet sadece bir garanti verdi.
Credit Suisse, yakın zamanda önemli bir yatırımcı güveni kaybı yaşadı. Bankanın en büyük yatırımcısı daha fazla sermaye sağlamayı reddettikten ve kurum nakit çıkışlarıyla mücadele etmeye devam ettikten sonra hisse fiyatı rekor bir düşüş yaşadı.
UBS’ye göre birleşme, yönetimi altında 5 trilyon dolardan fazla varlığa sahip bir şirket yaratacak. UBS CEO’su Kelleher, devralmanın UBS hissedarları için cazip olduğunu söyledi. “Ama Credit Suisse söz konusu olduğunda, bu acil bir çözüm.” UBS, satın alma bedelini Credit Suisse hisse senedi başına 0,76 CHF’ye tekabül eden kendi hisseleriyle ödedi.
72.000’den fazla çalışanı olan UBS’nin bilanço toplamı 2022’de 1.030 milyar Euro’ya, 50.000 iyi çalışanı olan Credit Suisse’in bilanço toplamı ise 535.44 milyar Euro’ya ulaştı. 2022’de UBS, 7,6 milyar dolar (şu anda 7,07 milyar avro) kar elde etmişti. Credit Suisse ise 7,3 milyar CHF (7,4 milyar Euro) zarar bildirdi.